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      【喜迎二十大 奮進新征程】工商銀行提升服務“雙碳”質效 描繪綠水青山新畫卷

      時間:2022-10-18 14:33:03  來源:銀行界網  作者:龔軒

         黨的十八大以來,工商銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,貫徹“綠水青山就是金山銀山”理念,踐行金融工作的政治性、人民性,深入分析推進碳達峰碳中和工作面臨的形勢任務,扎扎實實把黨中央、國務院決策部署落到實處,在服務實現“雙碳”目標中推動自身綠色低碳轉型,以綠色金融描繪綠水青山美麗畫卷。

         工商銀行在國內同業中率先倡導并踐行“綠色信貸”理念,將綠色金融納入全行戰略規劃,建立了較為完善的綠色金融發展體系,統籌推進投融資綠色低碳轉型、產品創新與風險管理,積極服務國家“雙碳”目標,在綠色金融發展過程中有效發揮了開創者、引領者的作用。截至2022年6月末,工商銀行綠色貸款余額達到近3.5萬億元,穩居同業首位,是全球最大的綠色信貸銀行之一。綠色貸款每年可支持節約標準煤5000多萬噸,減排二氧化碳當量近1.1億噸,環境效益十分明顯。在銀保監會、銀行業協會綠色銀行評價中得分位列榜首,榮獲“綠色銀行評價先進單位”榮譽稱號。

          構建綠色金融體系 打造綠色金融發展高地

          工商銀行將綠色金融要求融入發展戰略、公司治理、政策制度、業務流程及風險管理等各方面,建立了較為完善的綠色金融發展體系。

          在戰略推進方面,工商銀行于2015年率先發布綠色信貸發展戰略,將推進綠色信貸建設納入全行長期發展規劃。多年來,工商銀行不斷完善綠色金融治理架構,形成了董事會統籌領導、綠色金融(ESG與可持續金融)委員會協調推動、各部門協同分工、分支機構積極創新、全員參與的綠色金融戰略推進體系。

          在政策體系方面,工商銀行立足于經濟社會發展全面綠色轉型大趨勢,將綠色金融貫穿于金融服務各環節,在投融資政策中突出“綠色”導向,并結合我國以煤為主的基本國情,前瞻調整投融資布局,合理配置信貸資源。在行業維度,將清潔能源、綠色交通、節能環保等綠色產業定位為重點支持行業,配套經濟資本占用、授權、定價、規模等差異化政策;在客戶維度,將企業技術、環保、能耗等指標嵌入重點行業客戶及項目的選擇標準,穩步有序推進投融資綠色低碳轉型。

          在國際合作與前瞻研究方面,工商銀行作為全球系統重要性銀行,長期以來積極參與綠色金融國際交流與合作,開展綠色金融前沿研究,以工行方案、工行智慧促進全球環境治理。在監管部門指導下,工商銀行參加了多個國際組織倡議,2021年,工商銀行在全球系統重要性金融機構會議上發出《氣候友好銀行北京倡議》。作為唯一中資機構參與了聯合國《負責任銀行原則》起草工作。在人民銀行的委托和指導下,牽頭起草《金融機構環境信息披露指南》,并作為行業標準由人民銀行正式發布。作為中方牽頭機構,積極開展中英金融機構環境信息披露試點工作,構建了《中方金融機構環境信息披露目標框架》。此外,工商銀行在綠色金融前瞻研究方面也取得了多項務實成果。例如,發布了ESG指數和“一帶一路”綠色金融(投資)指數,為全球金融業量化環境風險提供方法。與相關機構共同開發了氣候環境風險分析線上工具,為“一帶一路”沿線金融機構管理環境風險提供支持。

          加快投融資創新轉型 推動經濟社會綠色低碳發展

          在推進投融資低碳轉型方面,工商銀行圍繞低碳、零碳、減碳、負碳四條主線,持續加大對低碳產業的支持力度。在“零碳”、“低碳”領域,重點支持清潔能源、綠色交通、綠色建筑、綠色制造等產業;在“減碳”領域,積極支持企業節能改造、能效提升項目及高效節能裝備;在“負碳”領域,積極支持碳捕捉等前沿項目及碳匯林建設。以能源領域為例,工商銀行清潔能源貸款已成為電力行業貸款的主體,特別是風電、光伏等新能源發電貸款快速增長,貸款規模市場領先。同時,工商銀行充分認識高碳行業低碳轉型對“雙碳”目標的重要意義,將支持高碳行業低碳轉型作為綠色金融的重要使命,持續推動高碳行業安全降碳。工商銀行積極支持骨干企業在技術改造、設備更新、能效提升等方面的資金需求,針對客戶低碳轉型差異化需求,為客戶定制轉型方案,以綜合金融服務協助高碳客戶逐步降碳。

          工商銀行高度重視綠色金融產品創新,不斷豐富綠色金融產品供給,產品體系覆蓋綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色租賃、綠色理財、綠色資產證券化等業務,實現全產品、全鏈條支持綠色發展。首批開展碳中和債、可持續發展掛鉤債等綠色產品試點,發行了境內首期100億元綠色金融債券,是我國作出碳達峰碳中和承諾以來,全國性商業銀行境內發行的首只綠色金融債券。聯合中央國債登記結算有限責任公司,在業內首家發布基于最新市場標準、可跟蹤復制的“中債—工行綠色債券指數”,為境內外投資者了解、投資我國綠色債券市場提供便捷渠道與參照依據。

          加強環境、社會和治理風險管理 推動生態友好可持續發展

          環境、社會和治理風險管理是綠色金融的重要環節,與污染防治攻堅戰、防范系統性金融風險緊密相關。加強環境及氣候風險管理對制約生態破壞性項目投資、引導金融資源投向生態友好領域、促進金融穩定具有重要意義。

          工商銀行按照“主動防、智能控、全面管”的風險管理路徑,構建了較為完善的環境、社會和治理風險管理體系。一是在業內首創綠色投融資分類管理,根據環境、社會和治理風險程度將投融資客戶分為“四級十二類”,實行差異化管理政策。二是在業內率先建立環境、社會和治理風險智能化管控機制,利用大數據技術,實現了風險信息實時獲取及智能化管理。三是在國內同業中率先發表環境風險壓力測試結果,是全球最早開展環境風險壓力測試研究的金融機構之一。四是印發了國內同業首個投融資綠色指南,為投融資業務環境、社會和治理風險防控提供豐富的操作指南,有效提高環境、社會和治理風險防控的有效性和針對性。

          此外,針對氣候風險,工行將氣候風險納入全面風險管理體系,在人民銀行指導下,積極開展氣候風險壓力測試試點工作,主動探索氣候風險的識別、評估、監測與控制。工商銀行還積極探索構建投融資碳核算體系,深入研究投融資碳排放計量方法,為計量和管理氣候風險提供支撐。

         綠色金融發展方興未艾,綠色轉型重任在肩。工商銀行將完整、準確、全面貫徹新發展理念,堅定不移走好生態優先、綠色低碳的高質量發展道路,推動綠色金融向縱深發展,以金融力量守護好綠水青山,并與全球金融同業攜手同行,為推進碳達峰碳中和事業持續貢獻金融智慧和力量。 

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